Usuń luki w aktach klientów i wzmocnij decyzje dotyczące ryzyka
APOG wspiera podmioty regulowane w remediacji KYC i KYB, screeningu klientów oraz przeglądzie decyzji dotyczących ryzyka klienta. Pomagamy uzupełnić niekompletne, nieaktualne lub niespójne akta oraz ustanowić jasny i oparty na dowodach standard prowadzenia kolejnych przeglądów.
Screening jest istotnym elementem środków bezpieczeństwa finansowego, ale nie zastępuje zrozumienia klienta. Skuteczna remediacja łączy dane identyfikacyjne, strukturę własności, czynniki ryzyka, wyniki screeningu, aktywność transakcyjną oraz wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego w jedną udokumentowaną decyzję.
Kiedy potrzebna jest remediacja
01
Akta klientów są niekompletne
Brakuje wymaganych dokumentów, informacji o strukturze własności, ocen ryzyka, zapisów z przeglądów albo uzasadnienia podjętych decyzji dotyczących klienta.
02
Narastają zaległości w przeglądach
Przeglądy okresowe, przeglądy wywołane zdarzeniem, alerty screeningowe lub sprawy EDD wymagają uporządkowanego planu realizacji i zamknięcia.
03
Standardy decyzyjne są niespójne
Zespoły stosują różne podejście do beneficjentów rzeczywistych, adverse media, sankcji, PEP, klasyfikacji ryzyka klienta lub dowodów wymaganych do zamknięcia przeglądu.
Co może objąć przegląd APOG
Tożsamość i struktura własności
Identyfikację klienta, dane rejestrowe, reprezentantów, łańcuchy własności, beneficjentów rzeczywistych oraz dowody służące zrozumieniu złożonych struktur.
Screening i czynniki ryzyka
Wyniki screeningu sankcyjnego, PEP i adverse media, ekspozycję geograficzną i sektorową, zachowanie klienta oraz inne czynniki istotne dla klasyfikacji ryzyka.
Decyzje CDD i EDD
Cel i zamierzony charakter relacji, źródło środków lub majątku, jeżeli jest wymagane, uzasadnienie ryzyka, zgody, eskalacje oraz udokumentowany wynik przeglądu.
Jak przebiega współpraca
01
Diagnozujemy i segmentujemy
Analizujemy próbę akt, identyfikujemy powtarzające się luki i dzielimy populację klientów na odpowiednie kategorie według poziomu ryzyka i złożoności.
02
Kalibrujemy standard
Przed rozpoczęciem pełnej realizacji uzgadniamy wymagania, kryteria decyzyjne, ścieżki eskalacji, progi jakości oraz dowody wymagane do zamknięcia sprawy.
03
Realizujemy i raportujemy
Akta są przeglądane zgodnie z uzgodnioną metodologią, a problemy eskalowane, kontrolowane jakościowo i raportowane w formie przejrzystej informacji zarządczej.
Typowe rezultaty projektu
- przegląd diagnostyczny i strategia remediacji,
- segmentacja i ustalenie priorytetów dla populacji klientów,
- metodologia przeglądu i standardy decyzyjne,
- zrealizowane przeglądy akt KYC, KYB, CDD lub EDD,
- ocena alertów screeningowych i udokumentowany sposób ich zamknięcia,
- zapisy dotyczące eskalacji i zatwierdzeń,
- wyniki kontroli jakości i informacje zwrotne dotyczące błędów,
- raportowanie postępu, analiza problemów i dowody zamknięcia.
Jednorazowy projekt lub cykliczne wsparcie
Współpraca może obejmować określoną populację klientów, próbę dobraną na podstawie ryzyka, zaległości wymagające remediacji albo cykliczny proces przeglądów. Właściwy model ustalamy po poznaniu wielkości populacji, złożoności spraw, systemów oraz wymagań jakościowych.
Wynik screeningu wymaga analizy w kontekście klienta i nie powinien automatycznie przesądzać o podjętej decyzji. Klient zachowuje odpowiedzialność za apetyt na ryzyko, uprawnienia zatwierdzające, ład organizacyjny oraz obowiązki ustawowe.