Zwiększ zdolność operacyjną AML bez utraty kontroli
APOG zapewnia outsourcing AML oraz specjalistyczne wsparcie projektowe podmiotom regulowanym, które muszą zrealizować określony proces AML, rozwiązać problem operacyjny lub czasowo zwiększyć zdolność zespołu. Wspieramy zarówno projekty ograniczone w czasie, jak i cykliczne działania operacyjne, dla których można jasno określić zakres, odpowiedzialności, standard jakości i oczekiwany rezultat.
Outsourcing AML powinien rozszerzać możliwości zespołu klienta, a nie zacierać odpowiedzialność. Przed rozpoczęciem realizacji ustalamy, jakie działania wykonuje APOG, co pozostaje po stronie klienta, w jaki sposób eskalowane są decyzje oraz jak ukończona praca będzie kontrolowana i odbierana.
Kiedy outsourcing AML ma zastosowanie
01
Zaległości wymagają kontrolowanej remediacji
Przeglądy KYC, KYB, EDD, alerty monitoringu transakcji lub aktualizacje akt klientów narastają i wymagają dodatkowej zdolności operacyjnej, jednolitych standardów oraz udokumentowanej kontroli jakości.
02
Trzeba wdrożyć określoną zmianę
Nowy produkt, rynek, ustalenie audytowe lub zmiana regulacyjna powoduje czasowe zapotrzebowanie na wdrożenie systemu, przeprojektowanie procesu albo specjalistyczne wsparcie projektu.
03
Potrzebna jest niezależna kontrola jakości
Wewnętrzny zespół AML potrzebuje weryfikacji prób akt, kontroli jakości, testowania drugiej linii, przeglądu eksperckiego lub ujednolicenia standardów decyzyjnych.
Procesy, które może wspierać APOG
Remediacja KYC, KYB i EDD
Przeglądy akt klientów, analiza beneficjentów rzeczywistych, klasyfikacja ryzyka, wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego oraz uzupełnianie niekompletnej lub niespójnej dokumentacji.
Kontrola jakości i testowanie
Niezależna kontrola onboardingu, przeglądów okresowych, alertów, analiz, eskalacji oraz dowodów stanowiących podstawę decyzji AML.
System AML i wsparcie operacyjne
Oceny ryzyka, polityki, procedury, kontrole, raportowanie zarządcze oraz specjalistyczne wsparcie osób odpowiedzialnych za AML, compliance i realizację projektów.
Jak przebiega współpraca
01
Określamy zakres i zasady
Ustalamy proces, rezultaty, wolumeny, odpowiedzialności, dostęp do systemów, zasady eskalacji, raportowanie oraz kryteria odbioru pracy.
02
Prowadzimy pilotaż i kalibrację
W odpowiednich projektach rozpoczynamy od diagnozy lub próby pilotażowej, aby zweryfikować założenia, ujednolicić standardy decyzyjne i dobrać właściwy model realizacji.
03
Realizujemy i raportujemy
Uzgodnione działania są wykonywane zgodnie z określonym standardem jakości, wraz z raportowaniem postępu, eskalacją problemów, kontrolą i udokumentowanym zamknięciem.
Co otrzymuje klient
- jasno zdefiniowany zakres i podział odpowiedzialności,
- uzgodnione rezultaty, standardy jakości i kryteria odbioru,
- udokumentowaną metodologię pracy i standardy decyzyjne,
- wykonane działania AML poparte odpowiednimi dowodami,
- regularne raportowanie zarządcze i informacje o eskalacjach,
- wyniki kontroli jakości oraz informacje zwrotne dotyczące błędów,
- plan zamknięcia, przekazania lub przejścia do modelu stałego.
Cykliczne wsparcie operacyjne
Jeżeli zapotrzebowanie ma charakter stały, po początkowej diagnozie lub etapie pilotażowym APOG może uruchomić cykliczny model wsparcia operacyjnego. Zakres jest następnie weryfikowany na podstawie rzeczywistych wolumenów, ryzyka, wyników jakościowych i zdolności wewnętrznego zespołu klienta.
Który proces AML wymaga wsparcia?
Przekaż nam, jakie działania trzeba zrealizować, jaki jest obecny wolumen lub problem oraz oczekiwany termin. Zaproponujemy proporcjonalny punkt rozpoczęcia: diagnozę, pilotaż albo zdefiniowany etap realizacji.
Klient zachowuje odpowiedzialność za ład organizacyjny, obowiązki ustawowe, uprawnienia decyzyjne oraz odpowiedzialność regulacyjną, której nie można przenieść w drodze outsourcingu. Szczegółowy podział czynności, uprawnień i zasad eskalacji jest dokumentowany przed rozpoczęciem realizacji.