Ramp up in outsourcing trend ↗
Największe kary za uchybienia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, przekupstwa i korupcji w 2023 r. oraz środki zapobiegające.
Naruszenie przepisów może mieć poważne konsekwencje karne, finansowe i reputacyjne. Zdarza się, że nawet firmy posiadające wysoko wykwalifikowanych pracowników i skrupulatnie przestrzegające procedur zgodności mogą ponieść konsekwencje. Co więcej, z badań wynika, że naruszenia nie zawsze są niezamierzone.
Największe kary w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w 2023:
- Binance: $4.3BN
- Crown Resorts: $450M
- Deutsche Bank: $186M
- Bank of Queensland: $50M
- William Hill: £19.2M
- Guaranty Trust Bank UK Ltd: £7.6M
- ADM Investor Services International Ltd: £6.47M
- In Touch Games: £6.1M
- Royal Bank of Canada: $5.5M
- Al Rayan Bank: £4M
Proste środki zapobiegające karom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy:
- Stosuj zasadę podejścia opartego na ryzyku do wszystkich działań związanych z należytą starannością zarówno na początku, jak i w trakcie istnienia relacji z klientem. Nie rób żadnych wyjątków.
- Uważaj na wszystko, co jest wątpliwe w związku z jakimkolwiek klientem lub transakcją; zwracaj szczególną uwagę na działalność gospodarczą klientów i lokalizacje wysokiego ryzyka.
- Wszelkie informacje lub podejrzenia dotyczące prania pieniędzy należy niezwłocznie zgłaszać odpowiednim władzom. Nie podejmuj żadnych działań, dopóki nie otrzymasz na to pozwolenia.
- Powstrzymaj się od przekazywania informacji osobie podejrzaniej o finansowanie terroryzmu lub pranie pieniędzy.
Największe kary za korupcję w 2023:
- Glencore: $700MEntain: £585M
- Televisa: $95M
- Recidivist Philips: £62M
- Frank's International: $8M
- 3M: $6.5M
- Gartner: $2.5M
Proste środki zapobiegające karom w zakresie korupcji:
- Nigdy nie dawaj pieniędzy ani niczego wartościowego w zamian za nieprawidłowe wykonanie zadania.
- Upewnij się, że gościnność, prezenty, datki, sponsoring i koszty są rozsądne i zgodne ze standardami branżowymi i punktami granicznymi.
- Nigdy nie płać koordynatorowi za „przeskoczenie kolejki” lub przyspieszenie procedury.
- Jeśli masz jakiekolwiek podejrzenia lub informacje dotyczące przekupstwa, pamiętaj o natychmiastowym powiadomieniu odpowiednich władz.
AP Outsourcing Group pomaga uniknąć kar za nieprzestrzeganie przepisów, wdrażając w swoich działaniach następujące środki ostrożności:
- Bądź na bieżąco. Wymagania dotyczące zgodności mogą ulec zmianie, więc nie daj się temu zaskoczyć. Regularnie monitoruj zmiany regulacyjne i zasady branżowych. Aby być na bieżąco, możesz kontaktować się z innymi osobami, chodzić na warsztaty lub subskrybować biuletyny. Przeglądy należy przeprowadzać regularnie.
- Wykonuj rutynowe oceny i audyty: Aby znaleźć jakiekolwiek problemy związane ze zgodnością, przeprowadzaj rutynowe audyty wewnętrzne. Jak najszybciej rozwiąż wszelkie problemy, zmodyfikuj procesy i procedury, które tego wymagają.
- Wykorzystaj technologię: procesy można zautomatyzować i usprawnić dzięki oprogramowaniu do zarządzania zgodnością. Może to zmniejszyć możliwość wystąpienia ludzkiego błedu i zagwarantować spójność i przestrzeganie przepisów.
- Stwórz system raportowania i dokumentacji. Posiadanie dokładnej dokumentacji działań związanych z przestrzeganiem przepisów ma kluczowe znaczenie, ponieważ można ją wykorzystać jako dowód w sprawie. Ustanowienie mechanizmu umożliwiającego pracownikom zgłaszanie ewentualnych problemów związanych z przestrzeganiem przepisów bez obawy o represje jest również kluczowe, ponieważ umożliwi szybkie rozwiązanie problemu, zanim sprawy wymkną się spod kontroli.
- Inwestuj w edukację i konsultuj się ze specjalistami. Poinformuj swoich pracowników o zasadach zgodności obowiązujących w danej branży i zachęć ich do zgłaszania wszelkich możliwych naruszeń, aby można było podjąć odpowiednie działania. Dzięki szkoleniom z zakresu zgodności pracownicy mogą lepiej zrozumieć swoje role i obowiązki w zakresie przestrzegania przepisów.
