Największe kary za uchybienia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, przekupstwa i korupcji w 2023 r. oraz środki zapobiegające

Największe kary za uchybienia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, przekupstwa i korupcji w 2023 r. oraz środki zapobiegające.

Naruszenie przepisów może mieć poważne konsekwencje karne, finansowe i reputacyjne. Zdarza się, że nawet firmy posiadające wysoko wykwalifikowanych pracowników i skrupulatnie przestrzegające procedur zgodności mogą ponieść konsekwencje. Co więcej, z badań wynika, że naruszenia nie zawsze są niezamierzone.

Największe kary w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w 2023:

• Binance: $4.3BN
• Crown Resorts: $450M
• Deutsche Bank: $186M
• Bank of Queensland: $50M
• William Hill: £19.2M
• Guaranty Trust Bank UK Ltd: £7.6M
• ADM Investor Services International Ltd: £6.47M
• In Touch Games: £6.1M
• Royal Bank of Canada: $5.5M
• Al Rayan Bank: £4M

Proste środki zapobiegające karom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy:

1. Stosuj zasadę podejścia opartego na ryzyku do wszystkich działań związanych z należytą starannością zarówno na początku, jak i w trakcie istnienia relacji z klientem. Nie rób żadnych wyjątków.
2. Uważaj na wszystko, co jest wątpliwe w związku z jakimkolwiek klientem lub transakcją; zwracaj szczególną uwagę na działalność gospodarczą klientów i lokalizacje wysokiego ryzyka.
3. Wszelkie informacje lub podejrzenia dotyczące prania pieniędzy należy niezwłocznie zgłaszać odpowiednim władzom. Nie podejmuj żadnych działań, dopóki nie otrzymasz na to pozwolenia.
4. Powstrzymaj się od przekazywania informacji osobie podejrzaniej o finansowanie terroryzmu lub pranie pieniędzy.

Największe kary za korupcję w 2023:

• Glencore: $700MEntain: £585M
• Televisa: $95M
• Recidivist Philips: £62M
• Frank's International: $8M
• 3M: $6.5M
• Gartner: $2.5M

Proste środki zapobiegające karom w zakresie korupcji:

1. Nigdy nie dawaj pieniędzy ani niczego wartościowego w zamian za nieprawidłowe wykonanie zadania.
2. Upewnij się, że gościnność, prezenty, datki, sponsoring i koszty są rozsądne i zgodne ze standardami branżowymi i punktami granicznymi.
3. Nigdy nie płać koordynatorowi za „przeskoczenie kolejki” lub przyspieszenie procedury.
4. Jeśli masz jakiekolwiek podejrzenia lub informacje dotyczące przekupstwa, pamiętaj o natychmiastowym powiadomieniu odpowiednich władz.

AP Outsourcing Group pomaga uniknąć kar za nieprzestrzeganie przepisów, wdrażając w swoich działaniach następujące środki ostrożności:

1. Bądź na bieżąco. Wymagania dotyczące zgodności mogą ulec zmianie, więc nie daj się temu zaskoczyć. Regularnie monitoruj zmiany regulacyjne i zasady branżowych. Aby być na bieżąco, możesz kontaktować się z innymi osobami, chodzić na warsztaty lub subskrybować biuletyny. Przeglądy należy przeprowadzać regularnie.
2. Wykonuj rutynowe oceny i audyty: Aby znaleźć jakiekolwiek problemy związane ze zgodnością, przeprowadzaj rutynowe audyty wewnętrzne. Jak najszybciej rozwiąż wszelkie problemy, zmodyfikuj procesy i procedury, które tego wymagają.
3. Wykorzystaj technologię: procesy można zautomatyzować i usprawnić dzięki oprogramowaniu do zarządzania zgodnością. Może to zmniejszyć możliwość wystąpienia ludzkiego błedu i zagwarantować spójność i przestrzeganie przepisów.
4. Stwórz system raportowania i dokumentacji. Posiadanie dokładnej dokumentacji działań związanych z przestrzeganiem przepisów ma kluczowe znaczenie, ponieważ można ją wykorzystać jako dowód w sprawie. Ustanowienie mechanizmu umożliwiającego pracownikom zgłaszanie ewentualnych problemów związanych z przestrzeganiem przepisów bez obawy o represje jest również kluczowe, ponieważ umożliwi szybkie rozwiązanie problemu, zanim sprawy wymkną się spod kontroli.
5. Inwestuj w edukację i konsultuj się ze specjalistami. Poinformuj swoich pracowników o zasadach zgodności obowiązujących w danej branży i zachęć ich do zgłaszania wszelkich możliwych naruszeń, aby można było podjąć odpowiednie działania. Dzięki szkoleniom z zakresu zgodności pracownicy mogą lepiej zrozumieć swoje role i obowiązki w zakresie przestrzegania przepisów.