Sprawdzone Usługi Outsourcingowe AML ESG

Dyplomowany specjalista AML

Jako specjalista AML nasza firma ma dyplomy potwierdzające zdobyte kwalifikacje i odbyte szkolenia. Staramy się stale pogłębiać naszą wiedzę, by dostosowywać się do zmieniających się przepisów AML. Wiemy, jak poprawnie je interpretować i modyfikować procesy zachodzące w przedsiębiorstwach tak, by były one w pełni zgodne z obowiązującym prawem. Korzystamy również z nowoczesnych narzędzi, które pozwalają na uporządkowanie i odpowiednią analizę zgromadzonych danych.

Specjalista AML bardzo często wykłada również na uniwersytetach. Przekazujemy cenną wiedzę i umiejętności dalej, szkoląc kolejnych specjalistów w branży. Wiemy, jak prezentować informacje w taki sposób, by na długo zostały w pamięci kursantów i pozwoliły na jeszcze lepsze dostosowywanie działań zapobiegającym praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Do kogo kierujemy naszą ofertę?

Realizujemy wiele usług z zakresu AML. Koncentrujemy się przede wszystkim na działaniach w sektorze bankowym. Wiemy, że procesy zachodzące w instytucjach tego typu bywają skomplikowane i muszą być w pełni zgodne z wieloma przepisami. Współpracujemy przede wszystkim z przedsiębiorstwami i podmiotami takimi jak:

• banki
• neobanki – m.in. serwisy internetowe,
• inne firmy z branży bankowej.

Dopasowujemy zakres świadczonych usług do potrzeb klienta. Wspólnie ustalamy szczegóły i dostosowujemy wykonywane działania do dynamicznie zmieniającej się sytuacji.

Profesjonalne audyty AML

Podstawę naszej oferty stanowią audyty. Sprawdzamy, czy systemy AML, KYC i CFT zostały zaimplementowane zgodnie z obowiązującymi przepisami, w odpowiedni sposób. Stosujemy pełny lub rozszerzony zakres weryfikacji, w zależności od ustaleń z klientem. Zajmujemy się m.in.:

• onboardingiem nowych klientów,
• weryfikacją procesów zachodzących w firmie,
• identyfikacją beneficjentów rzeczywistych, celu transakcji i ewentualnych czynników ryzyka,
• klasyfikowaniem klientów,
• bieżącym monitoringiem relacji.

Podejmujemy również działania, które mają sprawić, by system AML działał z jak najefektywniej. Kontrolujemy procesy zachodzące w przedsiębiorstwie i upewniamy się, że są one zgodne z aktualnie obowiązującymi normami i prawem. Wskazujemy obszary, które wymagają usprawnienia. Przedstawiamy również sposoby, które mają pomóc zwiększyć efektywność  realizowanych procesów.

Oferujemy warsztaty i sesje konsultingowe, w trakcie których omawiamy szczegóły dotyczące procesów zachodzących w firmie i obowiązujących przepisów. Weryfikujemy i oceniamy stan podmiotu – na tym etapie definiujemy obszary, które wymagają zmian. Projektujemy również docelowy obraz przedsiębiorstwa, który ma być znacznie wydajniejszy i bezpieczniejszy. Wystawiamy również szczegółową rekomendację zmian w konkretnych obszarach.

Współpraca na zasadach outsourcingu

Dzięki nam nie muszą Państwo zatrudniać własnego specjalisty ds. raportowania AML. Działamy jako zewnętrzna firma, wykonując zlecenia w firmach naszych klientów. Takie działanie umożliwia uniknięcie konieczności tworzenia nowego stanowiska w firmie, szukania odpowiedniego specjalisty i wypłacania mu stałego wynagrodzenia. Realizujemy zarówno jednorazowe zlecenia, jak i cykliczne kontrole zgodności z obowiązującymi przepisami.

Dlaczego warto skorzystać z naszych usług?

AML to system obowiązujący w Polsce i za granicą. Zasady z nim związane zostały opisane w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Szczegóły związane z tymi przepisami można znaleźć także w Dyrektywach Unijnych. Mają na celu zapobieganie wykorzystywaniu współczesnych systemów finansowych do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

Instytucje działające w sektorze bankowym są zobowiązane do dostosowywania sposobu funkcjonowania do aktualnych przepisów AML. Ich przestrzeganie pozwala na zwiększenie bezpieczeństwa finansowego i wyraźne zmniejszenie ryzyka związanego z oszustwem. AML jest wykorzystywane również w celu uchronienia firmy przed wzięciem udziału w zabronionym procederze.

Monitoring systemu AML przekłada się na bezpieczeństwo zarówno samej instytucji, jak i jej klientów. Pozwala na wypełnienie obowiązków ustawowych, a więc także uchronienie się przed konsekwencjami prawnymi. Wdrożenie AML jest niezbędne również w związku z kontrolami. Nieprzestrzeganie wymogów systemu wiąże się z karami nakładanymi przez organy państwowe.

Zautomatyzowane systemy AML

W naszej firmie stosujemy zautomatyzowane systemy, które pozwalają na jeszcze skuteczniejsze nadzorowanie procesów zachodzących w danej instytucji. Korzystamy z nowoczesnego oprogramowania, które pozwala na analizowanie dostępnych danych i realizowanych transakcji. Wdrożenie takiego systemu pozwala na uzyskanie równowagi między obowiązkami ustawowymi a obciążeniem nowymi procedurami w instytucji. Za każdym razem dokładnie dopasowujemy zakres działania oprogramowania do specyfiki działalności konkretnego podmiotu.

Strategia zrównoważonego rozwoju ESG

Przygotowujemy również strategie, polityki i procesy zrównoważonego rozwoju. W naszej firmie powstają analizy i raporty zgodne z wytycznymi CSRD, Taksonomią UE, SFDR i CSDD. Założeniem ESG jest dążenie do maksymalnego zysku, ale w taki sposób, by nie nadwyrężać środowiska naturalnego. Ważne jest też zachowanie społecznej odpowiedzialności i ładu korporacyjnego.

Wdrażana przez nas strategia zrównoważonego rozwoju ESG pozwala na:

• poprawę wiarygodności firmy w oczach klientów i kontrahentów,
• zwiększenie szans na uzyskanie finansowania bankowego,
• dostosowanie bieżącej działalności przedsiębiorstwa do polskiego prawa i dyrektyw unijnych.

To sposób na sprostanie wymaganiom współczesnych konsumentów, którzy coraz częściej stawiają na rozwiązania o jak najmniejszej szkodliwości dla środowiska.
Przeprowadzamy audyty, na podstawie których określamy sposób działania przedsiębiorstwa i zmiany, jakie trzeba w nim wprowadzić. Dzięki pozyskanym informacjom możemy zaplanować strategię ESG odpowiednią dla danej firmy, wyróżniając pola stanowiące zagrożenie dla ludzi, planety czy wartości samej spółki. Prowadzimy szkolenia zarządu i wspieramy organizację we wdrażaniu nowych rozwiązań.

Zachęcamy do kontaktu z naszymi specjalistami od AML i ESG. Wspólnie umówimy się na wstępną rozmowę.

Kontakt do nas