Praktyczne rozwiązania AML dla instytucji obowiązanych
APOG to polski dostawca usług outsourcingu AML, niezależnych audytów AML, kontroli jakości, wdrażania systemów AML, remediacji oraz szkoleń AML zgodnych z art. 52 ustawy AML dla instytucji finansowych, fintechów, podmiotów rynku kryptoaktywów i innych instytucji obowiązanych w Europie.
Problemy AML rzadko wynikają z braku jednego dokumentu. Zwykle pojawiają się wtedy, gdy procedury, ludzie, systemy i codzienne decyzje operacyjne nie tworzą spójnej całości.
Kiedy organizacje zwracają się do APOG
01
Budowa lub aktualizacja systemu AML
Obowiązujące polityki i procedury nie odzwierciedlają już rzeczywistych procesów organizacji albo nowy produkt, rynek lub wymóg regulacyjny wymaga wdrożenia praktycznego systemu AML.
02
Usunięcie nieprawidłowości po audycie
Nieprawidłowości trzeba uporządkować według poziomu ryzyka, przełożyć na konkretne działania naprawcze oraz udokumentować ich wdrożenie i zamknięcie.
03
Poprawa jakości i spójności działań AML
Decyzje dotyczące KYC, KYB, EDD lub monitorowania transakcji wymagają niezależnej kontroli jakości, jasnych standardów i bardziej spójnego stosowania.
Wspieramy klientów również w takich sytuacjach jak: zaległości w remediacji KYC i KYB, czasowe wsparcie specjalistyczne w projektach, szkolenia AML zgodne z art. 52, przeglądy monitorowania transakcji oraz przygotowanie organizacji do wymogów MiCA i działalności CASP.
Dlaczego klienci wybierają APOG
Bezpośrednie zaangażowanie ekspertów
Doświadczeni eksperci AML pozostają bezpośrednio zaangażowani w określenie zakresu, opracowanie metodyki i nadzór nad realizacją projektu.
Zdefiniowane rezultaty
Zakres rezultatów, odpowiedzialności, terminy, wymagania jakościowe i kryteria odbioru uzgadniamy przed rozpoczęciem prac.
Elastyczne zasoby projektowe
Gdy projekt wymaga dodatkowych zasobów, APOG może zbudować zespół z wykorzystaniem zweryfikowanych specjalistów i partnerów realizacyjnych.
W przypadku outsourcingu czynności AML klient zachowuje odpowiedzialność za nadzór oraz obowiązki ustawowe, które zgodnie z obowiązującymi przepisami nie mogą zostać przeniesione.
Choć AML jest naszym głównym obszarem działalności, świadczymy również wybrane usługi w zakresie ESG i zarządzania danymi finansowymi.
Jakie wyzwanie AML wymaga rozwiązania?
Nie trzeba z góry wybierać konkretnej usługi. Wystarczy opisać, co należy zbudować, zweryfikować lub poprawić, a zaproponujemy adekwatny sposób działania.
